L'indagine patrimoniale, o for each meglio dire indagini patrimoniali, visto che si concretizzano in diversi tipi di ricerca, risulta essere indispensabile qualora si voglia certificare la condizione patrimoniale, e quindi di conseguenza le capacità finanziarie, di un soggetto (Indagini patrimoniali e recupero crediti vanno spesso di pari passo).